Kepemilikan Reksa Dana dinyatakan dalam bentuk Unit Penyertaan (UP). Unit Penyertaan akan didapatkan ketika Nasabah melakukan pembelian Unit Penyertaan Reksa Dana. Berikut adalah perhitungan Unit Penyertaan yang akan didapatkan oleh Nasabah:
Unit Penyertaan = Nominal Pembelian Nasabah (setelah dikurangi biaya)
NAB/UP
Unit Penyertaan = Nominal Pembelian Nasabah (setelah dikurangi biaya)
NAB/UP adalah Nilai Aktiva Bersih per Unit Penyertaan Reksa Dana, yang dihitung dengan menjumlahkan total nilai pasar wajar dari suatu Efek dan kekayaan lain dari Reksa Dana, dikurangi seluruh kewajibannya dan dibagi dengan jumlah Unit Penyertaan yang beredar.
NAB/UP = Total nilai pasar wajar kekayaan Reksa Dana - Kewajiban
Unit Penyertaan Beredar
NAB/UP Reksa Dana akan berfluktuasi mengikuti nilai pasar wajar dari efek di dalam reksa dana, yang akan dipengaruhi oleh pergerakan pasar. Nasabah akan bisa mendapatkan keuntungan ataupun mengalami kerugian pada saat melakukan penjualan kembali Unit Penyertaan Reksa Dana yang dimilikinya.
SIMULASI PEMBELIAN DAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN
Berikut adalah nilai NAB/UP Reksa Dana A dari tanggal 2 sampai dengan 10 Januari 2020* :
Tanggal
|
NAB/UP (Rupiah)
|
2 Januari
|
1.237,44
|
3 Januari
|
1.246,52
|
4 Januari
|
1.201,25
|
5 Januari
|
1.246,58
|
6 Januari
|
1.235,98
|
7 Januari
|
Libur
|
8 Januari
|
Libur
|
9 Januari
|
1.290,56
|
10 Januari
|
1.310,65
|
|
Nasabah melakukan pembelian Reksa Dana A pada tanggal 2 Januari sejumlah Rp 1.000.000
Nominal Pembelian: Rp 1.000.000
UP = Rp. 1.0000.000 / Rp. 1.237,44 = 808,12 UP
- Simulasi 2 – Penjualan (4 Januari)
Jumlah Unit dijual: 808.12 UP
Nominal Penjualan = 808.12 x Rp. 1.201,25 = Rp 970.754,14 (Rugi)
- Simulasi 3 – Penjualan (10 Januari)
Jumlah Unit dijual: 808.12 UP
Nominal Penjualan = 808.12 x Rp 1.201,25 = Rp 1.059.162,46 (Untung)
|
* Nilai di atas hanya merupakan gambaran untuk Nasabah, nilai tersebut tidak mewakili nilai yang sesungguhnya. Nilai estimasi imbal hasil (return) bukan merupakan jaminan nilai return yang akan diperoleh (calon) Investor, namun hanya merupakan indikasi. Nilai estimasi return yang ditampilkan merupakan nilai return historis rata-rata dari masing-masing jenis produk investasi sesuai dengan profil risiko yang dipilih.
Simulasi ini tidak dimaksudkan untuk menyediakan rekomendasi atau saran apa pun.