Obligasi Korporasi

MANFAAT

1. Potensi keuntungan lebih dimana Nasabah memiliki kesempatan untuk mendapatkan kupon yang lebih tinggi dibandingkan rata-rata tingkat bunga deposito berjangka pada umumnya.

2. Alternatif investasi Nasabah untuk diversifikasi portofolio.

3. Nasabah berpotensi memperoleh keuntungan (capital gain) atas kenaikan harga Obligasi di pasar sekunder dengan memperhitungan biaya transaksi dan perpajakan yang berlaku.

 

 PAPARAN  RISIKO-RISIKO

1. Risiko Kredit

Nasabah harus menyadari bahwa investasi pada Obligasi memiliki risiko dimana penerbit dapat mengalami pailit sehingga penerbit gagal untuk membayarkan kupon atau nilai pokok investasi. Apabila hal ini terjadi, maka Nasabah terpapar risiko dimana penerbit tidak memenuhi kewajibannya dalam Obligasi sehingga nasabah dapat kehilangan seluruh atau sebagian dari nilai investasinya pada Obligasi

2. Risiko Pasar

Risiko dimana Nasabah memiliki potensi kerugian dikarenakan fluktuasi harga Obligasi yang disebabkan oleh kondisi pasar dan ekonomi, termasuk perubahan tingkat suku bunga dan inflasi yang berdampak pada penurunan harga Obligasi di pasar sekunder. Misalnya, apabila suku bunga mengalami kenaikan, maka harga Obligasi memiliki potensi mengalami penurunan, sebaliknya apabila suku bunga mengalami penurunan maka harga Obligasi memiliki potensi mengalami kenaikan. Disamping itu, karateristik lain seperti tenor atau kupon dapat mempengaruhi sensitivitas harga Obligasi terhadap perubahan-perubahan kondisi pasar dan ekonomi tersebut, sehingga harga Obligasi dapat ber uktuasi sepanjang tenornya.

3. Risiko Pelunasan Lebih Awal oleh Penerbit

Dalam hal terjadi pelunasan lebih awal oleh penerbit, terdapat risiko dimana Nasabah akan memperoleh nilai pokok investasi yang lebih rendah dibandingkan nilai pokok Nasabah di awal investasi.

4. Risiko Penjualan Lebih Awal oleh Nasabah

Nasabah menyadari bahwa dalam kondisi Obligasi yang dimiliki dijual lebih awal sebelum tanggal jatuh tempo, maka harga Obligasi  tersebut  mungkin  menjadi  lebih  rendah  dibandingkan  harga  pada  saat  Nasabah  membeli  Obligasi  tersebut, sehingga nilai investasi yang didapatkan akan berkurang.

5. Risiko Volatilitas

Harga Obligasi dapat berubah naik atau turun sepanjang tenornya karena dipengaruhi oleh berbagai factor yang dapat menyebabkan harga Obligasi menjadi berfuktuasi.

6. Risiko Perubahan Peraturan

Risiko yang muncul dikarenakan adanya tanggung jawab Nasabah untuk menanggung segala perpajakan atas Obligasinya sesuai  dengan  ketentuan  perundang-undangan  yang  berlaku,  sehingga  dapat  mempengaruhi  nilai  investasi  akhir  yang diterima oleh Nasabah.

7. Risiko Penyelesaian Transaksi Obligasi

Dalam kondisi dimana terdapat kegagalan Bank Danamon atau counterparty dalam menyelesaikan transaksi Obligasi, maka Bank Danamon akan mengkreditkan kembali dana jumlah investasi yang telah dibayarkan oleh Nasabah ke rekening Nasabah (dalam  hal  transaksi  pembelian).

8. Risiko Counterparty

Risiko terhadap counterparty muncul karena adanya default risk dimana counterparty tidak mampu menyelesaikan kewajiban mereka, dan bisa datang dalam bentuk risiko pailit, dimana counterparty gagal untuk membayar; risiko penggantian, dimana counterparty ini kemudian tidak dapat menggantikan kesepakatan dalam kondisi yang sama; atau risiko penyelesaian, dimana risiko counterparty yang gagal sebelum transaksi sudah benar-benar diselesaikan.

9. Risiko Penurunan Rating Obligasi

Risiko penurunan peringkat utang dari lembaga pemeringkat yang digunakan oleh perusahaan penerbit Obligasi akibat kinerja perusahaan yang memburuk.
Dalam hal nasabah ingin melakukan penjualan kembali atas obligasi yang telah dibeli, melalui Bank Danamon, maka penjualan kembali tersebut dapat dilakukan dengan ketentuan rating obligasi yang dijual kembali ke Bank Danamon harus sesuai dengan rating obligasi pada saat nasabah membeli Obligasi tersebut.

 

 PROSES  APLIKASI  OBLIGASI

1. Nasabah membuka rekening CASA di Bank Danamon.

2. Nasabah melakukan penilaian profil risiko untuk memastikan bahwa produk yang dibeli Nasabah adalah sesuai dengan profil risiko, serta kebutuhan dan tujuan investasi Nasabah.

3. Nasabah memiliki dana yang cukup di rekening CASA sebelum melakukan transaksi Obligasi ini.

4. Nasabah memiliki SID untuk Obligasi.

5. Nasabah harus memberikan dokumen-dokumen, serta melengkapi dan menandatangani formulir-formulir berikut:

  1. Formulir Kuesioner Profil Risiko  (apabila dibutuhkan)
  2. Formulir Transaksi Obligasi di Pasar Sekunder
  3. Formulir Pembukaan Rekening Jasa Bank Kustodian (apabila dibutuhkan)
  4. Formulir Biaya Kustodian Oblilgasi
  5. Ringkasan Informasi Produk
  6. Copy KTP
  7. Copy NPWP/Surat Pernyataan NPWP
  8. Tanda Terima Banki.
  9. Tanda Terima Nasabah


ILUSTRASI

Ilustrasi  di  bawah  ini  merupakan  gambaran  skenario  yang  mungkin  terjadi,  namun  bukan  merupakan  proyeksi  atas  kinerja Obligasi di masa mendatang.

Kode Produk : ADMFIJ 8.6 04/16/22

Penerbit : Adira Dinamika Multi Finance

Mata Uang : IDRTanggal Terbit : 16 April 2019

Tingkat Kupon : 8.6%

Tanggal Jatuh Tempo : 16 April 2022

Frekuensi Pembayaran Kupon : Quarterly

Harga Obigasi (Bid/Ask) : 100.05 / 101.05

Skenario 1: Nasabah Membeli Obligasi

Nilai Nominal

Rp 1.000.000.000

Tanggal Transaksi

1 July 2019

Tanggal Settlement

3 July 2019

Harga Nasabah Beli (Ask)

101.05

Jumlah Investasi

101.05/100 x Rp 1.000.000.000 = Rp 1.010.500.000

Jumlah Hari Bunga Berjalan

77

Bunga Berjalan

Rp. 18.394.444

Biaya Transaksi

Rp 50.000

Value Added Tax (VAT)

10% x Rp 50.000 = Rp 5.000

Total Nasabah Bayar

Rp. 1.028.949.444

 

Skenario 2: Nasabah Menjual Obligasi pada saat harga turun*

Nilai Nominal

Rp 1.000.000.000

Tanggal Transaksi

1 July 2019

Tanggal Settlement

3 July 2019

Harga Nasabah Jual (Bid)

100.05

Jumlah Investasi

Rp 1.000.500.000

Jumlah Hari Bunga Berjalan

77

Bunga Berjalan

Rp. 18.394.444

Biaya Transaksi

Rp 50.000

Value Added Tax (VAT)

10% x Rp 50.000 = Rp 5.000

Total Nasabah Terima

Rp. 1.018.949.444


Skenario 3: Nasabah Menjual Obligasi pada saat harga naik*

Nilai Nominal

Rp 1.000.000.000

Tanggal Transaksi

1 July 2019

Tanggal Settlement

3 July 2019

Harga Nasabah Jual (Bid)

102

Jumlah Investasi

Rp. 1.020.000.000

Jumlah Hari Bunga Berjalan

77

Bunga Berjalan

18.394.444

Biaya Transaksi

Rp 50.000

Value Added Tax (VAT)

10% x Rp 50.000 = Rp 5.000

Total Nasabah Terima

Rp. 1.038.449.444

 

Skenario 4: Nasabah Memegang Obligasi hingga Jatuh Tempo

Nilai Nominal

Rp 1.000.000.000

Tanggal Transaksi

1 July 2019

Harga Saat Jatuh Tempo

100

Jumlah Investasi

100/100 x Rp 1.000.000.000 = Rp 1.000.000.000

Total Nasabah Terima

Rp 1.000.000.000

 * Ilustrasi di atas belum memperhitungkan potongan pajak yang berlaku, ilustrasi potongan pajak dapat dilihat disistem cabang saat melakukan transaksi.


BIAYA-BIAYA

Biaya-biaya yang dibebankan kepada Nasabah adalah :

1. Biaya Penyimpanan (dibayarkan Nasabah setiap bulan) Obligasi dalam mata uang Rupiah 0.05% p.a; atau minimal Rp25.000 per bulanObligasi dalam mata uang Dollar Amerika (USD) 0.05% p.a

2. Biaya Transaksi (dibayarkan Nasabah pada saat transaksi pembelian dan penjualan kembali Obligasi) Obligasi dalam mata uang Rupiah Rp50.000 + VAT 10% per transaksiObligasi dalam mata uang Dollar Amerika (USD) USD 5 + VAT 10% per transaksi

3. Perpajakan Kupon diterima Nasabah 15% Keuntungan diterima atas Obligasi yang dimiliki Nasabah 15%

Untuk informasi lebih lanjut tentang ringkasan informasi produk, Silakan klik link di bawah ini :

Ringkasan Informasi Produk

Adira Dinamika Multi Finance

ADMFIJ 7.4 03/21/21

ADMFIJ 8.6 04/16/22


CATATAN  PENTING

Bank Danamon hanya bertindak sebagai Agen Penjual. Obligasi BUKAN merupakan produk Bank Danamon sehingga tidak dijamin oleh Bank Danamon, BUKAN merupakan bagian dari simpanan pihak ketiga yang terikat jangka waktu tertentu serta tidak termasuk obyek program penjaminan Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) dan mengandung risiko investasi. Obligasi dalam bentuk mata uang asing mengandung risiko nilai tukar mata uang asing. Investasi Saya/Kami dalam Obligasi adalah tanggung jawab penuh Saya/Kami; dan oleh karenanya Bank Danamon (termasuk anak perusahaan, asosiasi atau aliansinya) tidak  memiliki  kewajiban  apapun  atas  kerugian,  atau  penurunan  investasi  tersebut  atau  ketidak  tersedianya  atau pengurangan dana sehubungan dengan investasi tersebut. Demikian pula segala risiko yang timbul akan menjadi tanggung jawab Nasabah.

Sebelum  membeli  produk  Obligasi,  Nasabah  wajib  membaca  dan  memahami  Ringkasan Informasi Produk.

Untuk informasi lebih lanjut mengenai prosedur pemesanan,risiko-risiko, biaya transaksi dan mendapatkan Memorandum Informasi, segera kunjungi kantor cabang Bank Danamon terdekat atau hubungi Hello Danamon 24-Jam di 1-500-090 atau 67777 melalui ponsel.

Website I https://www.danamon.co.id

E-mail I hellodanamon@danamon.co.id