Treasury Product

Bank Danamon menawarkan produk treasury yang lengkap dan dapat mendukung kebutuhan Anda dalam rangka melakukan lindung nilai (hedging) dan pengaturan arus kas secara tepat dan akurat. Secara umum produk treasury yang tersedia saat ini adalah:

Foreign Exchange (Forex).
Produk foreign exchange pada umumnya dimanfaatkan untuk melakukan jual beli valuta asing dan juga lindung nilai atas kekayaan / kewajiban anda terhadap perubahan nilai tukar uang. Beberapa contoh produk yang termasuk dalam kategori foreign exchange yang tersedia di Bank Danamon adalah:

Today, Tommorow dan Spot
yaitu suatu transaksi jual-beli dua jenis valuta asing dengan jangka waktu penyerahan tidak lebih dari 2 hari kerja.

Forward
yaitu suatu transaksi berupa kontrak jual-beli dua jenis valuta asing dengan jangka waktu penyerahannya di masa yang akan datang dengan harga yang telah ditetapkan sekarang.

Swap
adalah suatu transaksi pembelian atau penjualan suatu mata uang lawan mata uang lainnya pada tanggal penyerahan (valuta) tertentu sekaligus dengan perjanjian untuk menjual atau membeli kembali pada tanggal valuta dimasa yang akan datang dengan harga yang telah ditetapkan pada tanggal kontrak. Kedua transaksi tersebut dilakukan secara bersamaan sekaligus dengan counterparty yang sama. Transaksi swap dapat dilakukan untuk jangka waktu 1 minggu atau lebih.

Deposit On Call
suatu instrument investasi jangka pendek yang sangat likuid dimana Anda dapat mengatur jangka waktu penempatan yang tidak lebih dari 1 bulan dengan hasil bunga yang cukup menguntungkan sesuai dengan kondisi pasar.

Sertifikat Bank Indonesia.
Bank Danamon menyediakan diri menjadi perantara pembelian instrument investasi jangka pendek 1 atau 3 bulan yang diterbitkan oleh Bank Indonesia, sehingga Anda dapat memperoleh keuntungan yang memadai sekaligus terhindar dari risiko default.

Option,
adalah suatu kontrak atau perjanjian yang memberikan hak kepada Anda untuk menjual atau membeli mata uang asing dengan mata uang lainnya pada suatu harga (strike price) tertentu. Atas perolehan hak tersebut Anda cuma perlu membayar premi yang sesuai dengan risikonya. Penetapan harga , premi dan tanggal settlementnya disepakati bersama pada saat transaksi dilakukan.

Interest Rate Swap (IRS),
adalah suatu transaksi yang dilakukan untuk melakukan lindung nilai yang timbul akibat perubahan suku bunga atas penempatan atau kewajiban pada masa yang akan datang.