Rencana Keuangan

Layanan Profesional Bagi Pribadi Istimewa

Seberapa penting arti finansial untuk Anda?
Bagi setiap pribadi, kondisi finansial memegang peranan penting dalam pemenuhan keinginan di masa kini dan masa yang akan datang. Namun, mungkin saja tidak semua orang menyadari akan pentingnya membuat rancangan perencanaan keuangan.

Adakah layanan profesional yang dapat membantu Anda?
Customer Relationship Officer Danamon SIAP merancang perencanaan keuangan Anda berdasarkan keinginan dan tujuan yang hedak dicapai; misalnya keinginan melunasi cicilan rumah dalam waktu 10 tahun, ingin pensiun dini sebelum 55 tahun, ataupun melakukan liburan bersama keluarga ke luar negeri?

Bagaimana cara Customer Relationship Officer membantu Anda?
Untuk merancang perencanaan keungan yang optimal sesuai keinginan Anda, Customer Relationship Officer akan membantu Anda melalui 5 langkah berikut:

1.Tentukan rencana masa depan Anda secara spesifik.
Menentukan tujuan Anda sejak awal sangatlah penting karena rencana yang hendak dicapai dalam jangka waktu 5 atau 10 tahun mendatang tentunya akan menghasilkan rancangan keuangan yang berbeda.

2.Analisa kondisi keuangan Anda saat ini.
Membuat daftar milik Anda adalah langkah untuk menentukan kondisi keuangan saat ini, misalna berapa tabungan, saham, kredit rumah atau mobil yang Anda miliki. Selain itu gambaran cashflow juga merupakan salah satu sumber informasi penting yang diperlukan untuk mempersiapkan rancangan perencanaan keuangan yang sesuai, seperti: analisa terhadap gaji atau hasil investasi, analisa pengeluaran: pembayaran angsuran, rekening telepon, belanja bulanan, dll.

3.Tentukan solusi yang tepat untuk Anda.
Setelah melakukan analisa terhadap kondisi keuangan Anda saat ini, Customer Relationship Officer akan merancang Strategi Investasi yang tepat untuk mengembangkan dana Anda secara optimal.

4.Presentasi dan rekomendasi.
Customer Relationship Officer akan menjelaskan dan mendiskusikan Strategi Investasi yang dirancang melalui:

1. Investasi
1. Bagaimana dan dimana menginvestasikan dana agar mendapatkan tingkat pengembalian maksimal?
2. Bagaimana mendiversifikasikan investasi?
3. Bagaimana cara mencapai keseimbangan antara 'Capital Growth' (peningkatan modal) dan 'Income' (pendapatan)?
2. Asuransi
1. Bagaimana memastikan tersedianya dana yang cukup untuk keluarga Anda, jika terjadi hal yang tidak diinginkan?
2. Bagaimana cara yang tepat untuk memberikan perlundungan utuh kepada keluarga?
3. Layanan jual-beli saham melalui RTI (Real Time Information)/IMO/Stock Watch dan Reksadana.
   
   

5.Tetaplah memonitor strategi dan rekomendasi yang ada.
Sejalan dengan waktu, kondisi keuangan dapat berubah. Customer Relationship Officer akan tetap membantu menonitor perkembangan keuangan Anda sehingga sesuai dengan strategi yang diberikan.

Jika tidak Customer Relationship Officer kami aka memberikan rekomendasi baru sesuai dengan kondisi keuangan terkini.

Adakah biaya yang dikenakan untuk layanan ini?
Customer Relationship Officer akan selalu siap membantu Anda dengan Rekomendasi Rancangan Keuangan yang tepat tanpa dikenakan biaya. Jangan tunda lagi, segera hubungi Customer Relationship Officer kami di cabang Bank Danamon terdekat.