RekeningPendanaanInvestasiAsuransiSyariahCash ManagementLayanan LainTax AmnestySyarat Ketentuan Umum Rekening dan Layanan

Pembiayaan SME

Solusi pembiayaan untuk membantu pertumbuhan bisnis Anda melalui produk dan layanan Syariah yang variatif dan transparan

 

Manfaat:

1. Memberikan pembiayaan untuk kebutuhan modal kerja jangka pendek dan jangka

panjang

2. Memberikan pembiayaan untuk kebutuhan investasi seperti pembelian alat berat

melalui skema pembayaran angsuran tetap dan pembiayaan sewa beli

3. Memberikan solusi pembiayaan trade finance yang bervariasi sesuai kebutuhan Anda

4. Tersedia pembiayaan Rupiah dan US Dollar

5. Tenor pembiayaan hingga 5 tahun

 

Skema Pembiayaan Syariah:

Untuk pembiayaan investasi, skema Murabahah (jual beli) memberikan Anda transparan dan kepastian

dari angsuran tetap yang harus dibayar selama tenor pembiayaan.

 

Proses Pembiayaan Murabahah (jual beli)

1. Nasabah menentukan kebutuhan barang/asset dan melakukan negosiasi dengan penjual

2. Penjual mengajukan harga dan syarat & ketentuan yang telah disepakati bersama Nasabah

3. Nasabah mengajukan permohonan untuk pembiayaan dan akad untuk perjanjian pembelian barang

4. Bank melakukan pembelian barang secara tunai sesuai harga beli kepada penjual

5.

a)     Asset/barang dimiliki oleh Bank

b)     Kemudian Bank menjual barang sesuai harga jual + margin dan melakukan pemindahan kepemilikan berdasarkan perjanjian murabahah

c)     Penjual melakukan pemindahan/pengiriman asset

6. Nasabah melakukan pembayaran angsuran tetap atas pembiayaan sesuai angsuran yang disepakati

 

Proses Pembiayaan Mudharabah (bagi hasil)

1. Nasabah dan Bank melakukan perjanjian kerjasama Mudharabah (bagi hasil) dengan penentuan nisbah masing-masing pihak.

2. Bank menyediakan dana untuk membiayai bisnis atau proyek yang dikelola oleh Nasabah.

3. Nasabah mengelola bisnis atau proyek tersebut sebaik mungkin.

4. Bisnis/proyek tersebut akan menghasilkan pendapatan/keuntungan yang akan dibagi antara bank dan Nasabah sesuai nisbah yang disepakati.

5. Pendapatan kotor dari hasil bisnis dibagi antara Bank dan Nasabah sesuai nisbah yang disepakati.

 

Dokumen Persyaratan:

1. Fotokopi KTP suami istri, atau paspor pemilik perusahaan dan pemilik jaminan

2. Fotokopi NPWP

3. Fotokopi ijin usaha (SIUP/SITU & TDP/TDR)

4. Copy akta pendirian perusahaan dan/atau perubahan terakhir

5. Minimal 2 tahun laporan keuangan terakhir minimal In-house untuk limit > Rp 5 Milyar atau audited untuk nasabah PT dengan asset/sales ≥ Rp 50 Milyar

6. Rekening tabungan/rekening koran 3 - 6 bulan terakhir

·         6 bulan terakhir untuk rekening Bank Danamon

·         3 bulan terakhir untuk rekening bank lain

7. Dokumen-dokumen underlying transaksi perusahaan (PO untuk beli mesin, surat penawaran penjual

untuk beli ruko, dll)

 

Pembiayaan Kepemilikan Alat Berat / Asset Based Financing (ABF) Danamon Syariah iB

Fasilitas pembiayaan yang diberikan kepada Nasabah terkait investasi alat berat melalui skema pembiayaan dengan akad Murabahah [Jual Beli] dan Ijarah Muntahiya Bit Tamlik (sewa beli). Jaminan pembiayaan ABF adalah alat berat itu sendiri.

 

Manfaat Pembiayaan Kepemilikan Alat Berat iB:

1. Limit pembiayaan hingga 90% (tergantung jenis asset level) dari harga alat berat yang dibiayai

2. Biaya sewa yang kompetitif untuk skema IMBT

3. Pembayaran angsuran tetap sesuai kesepakatan Bank dan Nasabah untuk skema Murabahah

4. Jangka waktu pembiayaan hingga 5 tahun

5. Jaminan yang digunakan adalah alat berat itu sendiri

 

Jenis Pembiayaan Kepemilikan Alat Berat iB:

 

• Heavy Equipment (HE)

- Komatsu, Caterpillar, Hitachi, Volvo, Kobelco

 

• Commercial Truck Vehicle (CTV)

- Mitsubishi, Nissan, Toyota, Volvo, Renault,

Scania

 

• General Asset Finance (GAF)

- Printing & packaging: Heidelberg, Mitsubishi,

Komori, MANRoland

- Material Handling Equipment: Nissan, Toyota,

Caterpillar, Komatsu

- Machine Tools: Sodick, Mitsubishi, Mori Seiki,

Mazak, Brother

 

• Tug Boat & Barge

- Tug Boat, Barge, Cargo Vessel, LCT

 

Trade Finance adalah solusi perbankan untuk mendukung aktivitas perdagangan antar negara (ekspor / impor) atau perdagangan dalam negeri dan membantu meningkatkan likuiditas yang tinggi.

 

Produk dan Layanan Trade Finance Syariah:

1. Import

• Letter of Credit

• Letter of Credit Financing (UPAS and LC sight financing)

• Financing Against Trust Receipt (FATR)

• Shipping Guarantee

• Open Account (Import) Financing

2. Export

• Clean/Discrepant LC Negotiation

• Preshipment Financing against LC or PO

• Open Account (Export) Financing

3. Others:

• Bank Guarantee

• Trade Commodity Financing

 

Risiko Produk:

1. Jika kualitas pembiayaan Nasabah memburuk maka Bank berhak menghentikan pembiayaan

kepada Nasabah.

2. Jika Nasabah tidak mampu memenuhi kewajiban, maka Bank berhak melakukan eksekusi atas

jaminan.

3. Pembiayaan dengan pricing tidak tetap, Bank dapat melakukan re-pricing.

Prosedur Pengaduan

Jika ada keluhan mengenai produk ini, Nasabah dapat datang ke kantor cabang syariah PT Bank

Danamon Indonesia, Tbk. terdekat atau menghubungi Helpdesk Syariah di (021) 2854 5911.

Penerbit Produk

Produk diterbitkan oleh PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Unit Usaha Syariah.

Pengawasan

PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Unit Usaha Syariah terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa

Keuangan (”OJK”)